В последние несколько недель Банк России провел ряд встреч с руководителями дочерних структур крупных иностранных банков, работающих в России, в ходе которых настоятельно рекомендовал аккуратнее перераспределять ликвидность в пользу головных компаний, пишет газета "Коммерсант" со ссылкой на нескольких банкиров.
Источник, близкий к Банку России, подтвердил проведение профилактической работы с менеджерами ряда "дочек" зарубежных структур. В каждом случае предупреждения были индивидуальными.
"Моим коллегам в дочернем банке крупного европейского банка настоятельно рекомендовали снизить активность в кредитовании головных структур", - рассказал один из банкиров. Это было сделано с отдельным указанием на то, что "попытка под давлением головного банка содействовать улучшению ликвидности там может плохо повлиять на ликвидность здесь", уточнил он.
По словам источника газеты, близкого к российской "дочке" еще одного иностранного банка, рекомендации со стороны ЦБ состояли в том, чтобы ограничить риски, связанные с досрочным изъятием из российской "дочки" фондирования материнским зарубежным банком.
Газета пишет, что во встречах, в частности, принимали участие представители "Юникредит-банка", "Райффайзенбанка", "Росбанка", "Ситибанка". Впрочем, последнее время "дочки" зарубежных банков все активнее опровергают любую информацию, касающуюся обмена ликвидностью с головными структурами. Ранее они также категорически отрицали сокращение лимитов финансирования со стороны головных компаний. Интересно, что в каждом банке, отводя подозрения от себя, указывали на конкурентов.
Между тем данные отчетности этих банков по форме 101 за октябрь демонстрируют, что поводы для беседы с регулятором у них есть. Так, у "Райффайзенбанка" портфель кредитов нерезидентам вырос на 22,7%, до 84,9 млрд рублей, у "Росбанка" - на 27,8%, до 57,6 млрд рублей, у "Ситибанка" - на 40,1%, до 19,1 млрд руб. У "Юникредит-банка" данный показатель по сравнению с сентябрем снизился на 21,4%, до 265,4 млрд рублей, однако по-прежнему остается самым высоким среди крупнейших "дочек" иностранных банков. В третьем квартале он обеспечил около трети всего оттока частного капитала из России.
При этом сопоставление отчетности головных компаний и их российских "дочек", лидирующих по объему кредитования нерезидентов, показывает, что переток ликвидности имеет очевидные экономические предпосылки.
Так, например, итальянская группа UniCredit в третьем квартале получила чистый убыток в 10,64 млрд евро, а российский "Юникредит-банк" за тот же период получил чистую прибыль по МСФО в 4,3 млрд руб. Австрийский Raiffeisen International Bank в третьем квартале 2011 года сократил чистую прибыль более чем вдвое, до 130 млн евро, по сравнению с аналогичным периодом 2010 года, чистая прибыль российского "Райффайзенбанка" по РСБУ за третий квартал (данных по МСФО еще нет) составила 4,9 млрд руб.
В четверг обеспокоенность операциями дочерних банков нерезидентов с их материнскими структурами и влиянием этих операций на ликвидность выразил и ЦБ. "У нас достаточно критический взгляд на эту проблему, потому что банки-нерезиденты приходят на рынок со своими деньгами при ситуации весьма благоприятной: они приносят сюда долларовую ликвидность, способствуют укреплению курса рубля. А как только ситуация ухудшается резко, движение идет, как правило, в обратную сторону. Все это создает проциклический эффект", - сообщил начальник отдела анализа банковского сектора и мониторинга системной устойчивости департамента банковского регулирования и надзора Банка России Александр Виноградов на заседании комитета РСПП по банкам и банковской деятельности.
В 2008 году в рамках борьбы с оттоком капитала, в котором активно участвовали "дочки" нерезидентов, эти меры свелись к ограничению иностранных активов банков, а когда это не подействовало, то ЦБ перешел к угрозам лишить банки возможности рефинансирования у государства.