Центробанк отозвал лицензию у дагестанского банка "Эсидбанк", самарского "Приоритет" и московского "Союзпромбанк", сообщает регулятор на своем сайте.
"Эсидбанк" подозревают в нарушении в течение одного года требований закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в статьях 6 и 7. Банк проводил операции, подлежащие обязательному контролю не по правилам, и кроме того, он работал с идентификацией клиентов с нарушением установленных требований, подчеркивает Центробанк.
Из-за этих проблем "Эсидбанк" не обеспечил своевременное исполнение обязательств перед вкладчиками и кредиторами. В банк назначена временная администрация.
В феврале 2014 года "Эсидбанк" лишился права привлекать вклады в рублях и долларах. Соответствующая лицензия была отозвана с февраля 2014 года. В конце октября 2013 года сотрудники банка были замешаны в деле о хищении на 160 млн рублей в 2013 году. Во время расследования дела был задержан управляющий филиалом банка Гаджи Аджиев. Следствие предполагало, что он вместе с другими людьями предоставляли списки свох знакомых, которые якобы проживали в аварийных домах.
Также Центробанк отозвал лицензию у банка "Приоритет". Решение было принято в связи с неисполнением банком требований законов - банк не создавал адекватных рискам резервов. Из-за потери ликвидности банк не сможет исполнять свои обязательства перед кредиторами и вкладчиками. В "Приоритет" также назначили временную администрацию.
Лицензия отозвана и у московского банка "Союзпромбанк". Он проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал резервов, внутренний контроль банка в области противодействия легализации доходов, полученных преступных путем, не соответствовал требованиям Центробанка. Банк был вовлечен в осуществление сомнительных операций, подчеркнули в ЦБ.
"Эсидбанк" и "Приоритет" являлись участниками системы страхования вкладов (АВС). "Эсидбанк" занимал 693 место по величине активов, "Приоритет" - 522 место, "Союзпромбанк" - 592 место.