Deutsche Bank (DB) согласился выплатить 425 млн долларов банковскому регулятору штата Нью-Йорк (New York Department of Financial Services, NYSDFS) за полулегальные "зеркальные сделки" 2011-2015 годов с российскими акциями, которые проводились, в частности, на территории США. Кроме того, крупнейший банк Германии заплатит штраф в 200 млн долларов британскому управлению финансового надзора (Financial Conduct Authority), передает Reuters.
Регуляторы в обеих странах решили, что Deutsche Bank скупал акции в Москве за рубли, а потом связанные с банком организации перепродавали ценные бумаги на Лондонской бирже. Клиринг операций проводился в Нью-Йорке, именно поэтому в деле принимает участие американская сторона.
NYSDFS пришел к выводу, что через DB отмыто порядка 10 млрд долларов в отделениях в Москве, Лондоне и Нью-Йорке. В течение нескольких лет у банка были возможности обнаружить, расследовать и прекратить эти схемы, но руководство проигнорировало их.
Банк должен был осуществлять необходимый комплаенс-контроль этих операций и предоставлять адекватную информацию о них регулирующим органам, но не делал этого в течение нескольких лет.
По данным американского регулятора, в эти операции были вовлечены не менее 12 лиц, сделки, как показал анализ, не имели очевидного экономического смысла.
Согласно решению американского регулятора, DB должен будет нанять независимых консультантов, чтобы улучшить процедуры ПОД/ФТ, а затем представить план действий по исправлению ситуации. В отношении немецкого банка расследование вел также Минюст США.
Deutsche Bank является крупнейшим инвестиционным банком в Европе и одной из ведущих иностранных финорганизаций в России. О проверке своего российского бизнеса Deutsche Bank объявил в 2015 году. По итогам проверки были выявлены подозрительные транзакции на сумму около 10 млрд долларов.
Формальным основанием для проверки стало то, что эти операции проводились в долларах и с участием банкира, являющегося гражданином США. Власти США решили выяснить, не нарушил ли банк санкции, наложенные западными странами на Россию, обслуживая сделки с лицами из ближайшего окружения Владимира Путина, которые попали в санкционные списки.
По некоторым данным, банк был готов в порядке урегулирования дела заплатить около одного миллиарда евро.
После скандала c "зеркальными сделками" Deutsche Bank осенью 2015 года решил закрыть в России подразделение инвестиционных услуг. Подразделение коммерческих банковских услуг, которое оказывает услуги по торговому финансированию, управлению денежными средствами клиентов, финансированию оборотного капитала и валютным операциям, продолжило свою деятельность в России.